Alexander Bayazitov, novinar i autor bloga Infernal Babki, govori o tome što stoji iza riječi dužnosnika o liberalizaciji zakona o pranju novca.
Od 15. srpnja na snagu stupaju nova pravila za kontrolu sumnjivih transakcija i blokiranje računa. Sada je iznos za nadzor pojedinaca službeno smanjen na 300 tisuća rubalja, a rok za špijuniranje sumnjivog klijenta produljen je za godinu dana. I što je najvažnije, banke bi sada trebale automatski davati informacije o svim sumnjivim transakcijama: financijskom nadzoru i poreznoj službi. Ako sada kupite stan, ali nema službeni prihod, porezne vlasti mogu vas pitati za izvore i blokirati vaše račune.
Nekoliko su puta službenici odgađali datum novih pravila prema zakonu protiv pranja novca, ali više se nigdje ne može odgoditi: od 15. lipnja popis operacija koje podliježu obveznoj kontroli proširuje se, a podnošenje izvješća banaka postaje automatsko: oni moraju brzo i bez iznimke izvještavati o kontroliranim operacijama.
Konkretno, sada se od banaka traži da prijavljuju ne samo iznos sumnjive transakcije i broj kartice, već i podatke o vlasniku kartice. Svako podizanje gotovine s bankovnih kartica koje su izdale strane banke automatski postaju sumnjive. A budući da većina operativnih bankomata u Rusiji ne zna čitati podatke o vlasniku strane kartice, velika je vjerojatnost da će banke jednostavno zabraniti prihvaćanje bilo koje strane kartice. Bez operacije - nema problema, nema novčane kazne od Središnje banke.
Sada banka ima tri radna dana za prijavu transakcije s nekretninama. Štoviše, informacije o takvoj transakciji automatski će ići ne samo financijskoj obavještajnoj službi i Središnjoj banci, već i poreznoj službi. A onda porezne vlasti već imaju sve razloge tražiti dokumente o transakciji, na primjer, ako niste službeno nigdje radili posljednjih godina. A ako dokumenti nisu predstavljeni, onda nabavite izvadak iz državnog registra i dodatno naplatite porez prodavatelju (ako se stan prodaje prije 5 godina od datuma kupnje ili se prodaje ispod katastarske vrijednosti), i zatražite da kupac podnese prijavu poreza.
Javni bilježnici i nekretnine mogu se prijaviti nadležnim vlastima o svim svojim transakcijama. A ovdje je odgovornost još stroža od odgovornosti banke: ako je nije prijavio, licenca je automatski oduzeta.
Ukratko, postoji sve više razloga za blokiranje vašeg bankovnog računa. A to je na pozadini verbalnih uvjeravanja dužnosnika o planovima za ublažavanje zakona i zaštitu građana i tvrtki koje poštuju zakon od proizvoljnosti banaka. Samo u 2017. godini 700.000 računa bilo je blokirano kao sumnjivo. Međutim, zakoni postaju stroži, a sve je više šansi da umjesto kartice ostaneš s komadom plastike.
Alexandra Bayazitova
Promotivni video: